Sistema bancário de financiamento comercial
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Nosso portfólio de produtos abrange todos os aspectos do negócio de Trade Finance, desde o front-end do cliente, através do processamento de transações até a integração com outros sistemas. Nossa gama de produtos acomoda os requisitos individuais de cada cliente, melhorando a produtividade, eficiência e rentabilidade dos usuários.
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Sistema bancário de financiamento comercial
Instituindo uma iniciativa de ponta em inovação tecnológica avançada, a China Systems desenvolveu uma aplicação web compatível com Java EE voltada para as transações de Finanças de Cadeia de Fornecimento, Abertura e Pagamentos. A Solução Total de Finanças e Pagamentos do Comércio herda e expande a arquitetura orientada por parâmetros das versões anteriores da Eximbills, o produto principal da China Systems, que oferece suporte para serviços avançados de comércio eletrônico, conta aberta e serviços relacionados ao comércio.
Eximbples evoluiu de um projeto inicial baseado em Wang através de PC LAN, AS / 400 e Client Server, para a versão Thin Client em uso hoje. Estabelecido como um padrão global instalado por muitos bancos internacionais para atender aos seus requisitos de processamento de finanças comerciais, a China Systems mantém essa confiança mundial ao desenvolver constantemente para permanecer um passo à frente da rápida mudança de tecnologia.
A Solução Total de Finanças e Pagamentos de Comércio tem todos os componentes necessários de um verdadeiro catalisador na realização de seus objetivos comerciais atuais e futuros. Ele oferece a combinação de um modelo de negócios sólido e um conjunto de ferramentas flexível, construído em uma plataforma de tecnologia compatível com SOA à prova de futuro. Esta solução apresenta uma ampla gama de funções subsidiárias, que incluem serviços através da internet, telecomunicações móveis e documentos eletrônicos.
O Eximbills Enterprise é um sistema integrado que automatiza e audita o ciclo completo de finanças comerciais, conta aberta e transações de pagamento, em tempo real e de acordo com os padrões SWIFT, UCP e ISO20022. Isso permite uma instalação rápida e abrangente, especialmente para implementações em uma escala de tempo rigorosa. O sistema reduz significativamente o custo de processamento por transação criando automaticamente registros de mensagens SWIFT recebidas, passando entradas contábeis, produzindo conselhos de clientes e fazendo pagamentos com pouca ou nenhuma intervenção do usuário. Projetado usando a tecnologia Java EE, a Eximbills Enterprise é executada em uma plataforma tecnológica muito robusta que habilita os bancos a levar seu destino em suas próprias mãos.
A Customer Enterprise é uma solução adaptável e fácil de usar para os clientes do banco. Oferece suporte extensivo para cartas de crédito, garantias, pagamentos, coleções, bem como transações de conta aberta Usando recursos de segurança de última geração como PKI para processamento on-line, esta solução de front-end baseada na internet permite a importação dos bancos e exportar clientes para enviar e receber financiamento comercial e abrir transações de contas com o mínimo de esforço e velocidade máxima. Construído com a tecnologia Eximbills Enterprise baseada em Java EE, esta solução permite aos clientes do banco e ao acesso de outras partes aos serviços através do servidor da Web e da tecnologia do navegador fornecida através das configurações da Internet, da Intranet ou da Extranet e utiliza todas as facilidades e padrões que a Eximbills Enterprise emprega . Ele também suporta trocas diretas entre compradores e fornecedores, pelo qual o banco pode monitorar atividades e fornecer serviços em pontos de gatilho predefinidos ou mediante solicitação. Além disso, a Customer Enterprise tem a capacidade de se integrar com múltiplos sistemas de back office.
O Customer Enterprise fornece uma solução de janela única para as necessidades completas de processamento de negócios de um cliente corporativo, mas a solução também pode ser integrada no portal existente do banco, cumprindo plenamente com o "look and feel" do banco e com os padrões de segurança, além de suportar SSO (Single Sign Em).
A solução Total Trade Finance e Payments do China Systems fornece capacidades de fluxo de trabalho embutidas e pode, se o banco exigir isso, interagir com as principais ferramentas de Business Process Management (BPM), para direcionar ainda mais os processos de negócios e a comunicação entre os diferentes tipos de banco unidades de negócio, departamentos e usuários de negócios. Além de oferecer recursos do Workflow, o componente de interface BPM da Total Trade Finance e Payments Solution serve como um gateway, proporcionando maiores capacidades de integração para vários sistemas.
A nossa plataforma Enterprise possui capacidades integradas de gerenciamento de imagens e foi projetada para facilitar a integração fácil com uma solução de Gerenciamento de Conteúdo Empresarial (ECM) que cuida especificamente da digitalização e gerenciamento de documentos comerciais, para permitir o armazenamento, entrega e recuperação altamente eficiente informações em toda a organização do banco. Através da referência única da transação, nossa solução estabelece um link com o repositório da solução ECM, para que o usuário possa consultar os documentos relacionados a transações, dentro da nossa solução.
Documento de Comércio Eletrônico e Suporte de Dados.
Além da funcionalidade existente, nossa solução Enterprise pode ser usada para gerar documentação e dados de comércio eletrônico em vários formatos, incluindo EDI e XML, para suportar plataformas de mensagens como SWIFT TSU (Trade Services Utility). A China Systems monitora de perto os desenvolvimentos na área do comércio eletrônico para garantir que nossas soluções permaneçam suficientemente flexíveis para atender às necessidades em rápida mudança das várias iniciativas. O nosso kit de ferramentas empresariais nos permite ajustar e criar rapidamente novos produtos inovadores em torno de novos padrões de mensagens, para garantir que a tecnologia continue a ser um facilitador dinâmico na consecução dos objetivos de negócios.
OLAP e Relatórios.
Para complementar a capacidade de processamento transacional (OLTP) On-line Transaction (Explotação) da Eximbills Enterprise, é fornecido um sistema de processamento analítico on-line (OLAP) para permitir que o gerenciamento acesse e analise os dados operacionais com base no desempenho passado, além de tomar decisões que melhorem o futuro desempenho. O sistema OLAP, a ferramenta de escritor de relatórios da Total Trade Finance e Payments Solution, pode ser configurado com base nos requisitos dos usuários finais em um formato específico que se adapta às necessidades do departamento de Trade Finance do banco. Além do suporte que fornecemos para ferramentas de relatórios de código aberto como BIRT, JasperReports e Pentaho, nossa solução também pode ser integrada com as principais soluções Business Business В Business (por exemplo, Crystal Reports, Business Objects) para back-end e front-end uso.
Solução completa de financiamento comercial e pagamentos.
Para o desenvolvimento de sua Solução Total de Finanças e Pagamentos de Comércio, a China Systems usa tecnologia superior e suas sólidas parcerias com os principais fornecedores de segmentos de mercado globais. Nossa solução atende às demandas de organizações de nível superior no negócio, fornecendo:
Recursos avançados de integração.
• Integra-se perfeitamente com qualquer infra-estrutura do banco e fornece a capacidade de adaptar a interface do usuário de acordo com os requisitos de aparência, design e navegação da bancada.
• A saída pode ser gerada em XML, EDI, CSV e outros formatos comumente usados, e as interfaces suportadas incluem chamadas de API, File, TCP, MQ e Tuxedo.
Um poderoso motor STP.
- Permite a análise de dados recebidos de SWIFT, TSU e outras fontes e definição de regras de roteamento.
• Possui habilidade para desencadear processamento automatizado e roteamento de transações para reduzir a intervenção manual a um mínimo absoluto.
Conformidade com os padrões da indústria.
SWIFT (padrões FIN e TSU XML)
URC, URG, UCP e eUCP.
• Serviços da Web, SOAP e identidade federada.
Forte segurança do sistema.
• Suporta hardware e software de segurança de terceiros que atendem a rigorosas especificações da indústria.
O Open Java EE design permite que novas tecnologias de segurança sejam facilmente adotadas à medida que elas se tornam disponíveis.
• Os aspectos de segurança são gerenciados independentemente do sistema operacional subjacente, melhorando assim a proteção de dados e recursos do sistema.
• Suporta a não repúdio, a autenticação / autorização multi fator, o logon único, a verificação da lista branca e o uso de certificados de terceiros.
Recursos de processamento de alto volume.
• Fornece funções de processamento e agendamento de lotes configuráveis, tais como processos de início e fim de dia, geração de traçadores, cobrança de taxas periódicas e pagamentos recebidos, reduzindo o tempo total de processamento ao mínimo.
• Suporta balanceamento de carga, permitindo que volumes altos sejam processados em paralelo em vários servidores.
Forte capacidade de comunicação com outros sistemas.
• Pode se comunicar com tesouraria, contabilidade, gerenciamento de riscos e outros sistemas em modo online ou em lote.
• Pode interagir com a maioria dos sistemas de pagamentos, SWIFT, telex, fax e dispositivos de e-mail.
- Fornece uma ferramenta de mensagens on-line integrada que permite verificar e atualizar dados que residem em outros sistemas durante o processamento de transações.
Capacidade multi-entidade avançada.
• Suporta totalmente o processamento global e regional em vários fusos horários, países e idiomas, permitindo que os bancos usem e controlem uma aplicação de negócios centralizada e seus recursos da maneira mais eficiente.
• Permite uma implantação direta e controlada da funcionalidade do negócio em toda a rede do banco através do acesso de usuários thin client, pelo qual a localização geográfica dos centros de processamento e centros de atendimento ao cliente pode ser otimizada para reduzir custos, melhorar a eficiência operacional, intensificar os relacionamentos com os clientes e oferecer um desempenho superior serviço através de processamento de frente e back office estreitamente integrado.
• Permite a reutilização e compartilhamento máximos de componentes de negócios em um nível de aplicativo corporativo, reduzindo a manutenção de aplicativos ao mínimo.
• Garante que os vários modelos operacionais, como o Modelo de Processamento Regional ou Insourcing, possam ser tratados, independentemente de o banco usar o sistema funcionar a nível doméstico, regional ou global.
Capacidades de entrega multicanal.
Através de um perfil de notificação de partido expansível e definível no banco, o sistema permite que o banco controle em um nível de evento de transação, como o banco deseja se comunicar com clientes e outras partes durante o processo comercial, que pode ser por correio, fax, e - mail, internet front-end, dispositivos móveis ou outros. Essas configurações de perfil controlam automaticamente o tipo de saída gerada após a confirmação de uma transação. O banco é capaz de definir configurações de comunicação específicas do cliente, atendendo ao nível de sofisticação desse cliente em um ambiente competitivo no qual o processamento rápido de dados e decisões é indispensável.
• O conceito de processamento baseado em regras e a arquitetura à prova de futuro permitem que o banco resista às mudanças rápidas no ambiente de negócios e, assim, ofereça uma solução aos bancos que desejam se diferenciar e atrair novos clientes, fornecendo serviços inovadores e de valor agregado ao longo da toda a cadeia de transações.
O kit de ferramentas da empresa oferece ao banco a opção de construir novas funcionalidades em um ambiente de negócios, ou aprimorar a funcionalidade existente, no qual vemos o comércio eletrônico e o comércio aberto, crescendo rapidamente e as soluções criativas de financiamento da cadeia de suprimentos tornando-se cada vez mais importantes.
Benefícios do Java EE.
A solução Total Trade Finance e Payments é executada no Java EE, uma plataforma padrão aceita pela indústria aprovada por muitos grandes players de computação empresarial (BEA, IBM, Oracle e outros), bem como fornecedores qualificados que fornecem as ferramentas e aprimoramentos para uma solução completa. O uso desta arquitetura de última geração coloca a China Systems em uma vantagem distinta sobre seus concorrentes hoje:
• Uma metodologia de Solicitação e Resposta usando Java Beans que pode ser facilmente modificada ou substituída por componentes de plug-in simples.
• Um quadro muito robusto com recipientes e ferramentas de middleware em um projeto de componente estruturado para acessar e processar dados para a aplicação independentemente da plataforma, fornecendo facilmente as facilidades para controle de tarefas.
• Acesso remoto transparente de um thin client via Internet / Intranet / Extranet.
O Modelo de Negócio.
A experiência global na implementação de soluções empresariais do Trade Finance é a base da funcionalidade comercial da Total Trade Finance e Payments Solution, que pode ser facilmente adaptada às necessidades do banco. É capaz de rastrear uma transação de financiamento comercial através das muitas etapas de geração de taxas e é suficientemente flexível para lidar com as muitas regras que regem o Comércio Internacional. Em termos de negócios de finanças comerciais, a Solução de Financiamento e Pagamentos de Comércio Total vem com um Modelo de Negócio que suporta todos os requisitos de processamento padrão para os seguintes instrumentos comerciais:
• Importação e exportação de cartas de crédito.
• Importação e exportação de cartas de crédito em espera.
"Limpe e Documentário de importação e exportação de coleções.
Sistema bancário de financiamento comercial
A Trade Finance tem analisado os mercados globais de comércio e exportação de financiamento desde 1983 e o que constitui o financiamento comercial passou de um produto básico de letra de crédito para financiamentos de títulos e dívidas combinados altamente estruturados.
O seguinte é um guia para aqueles de vocês novos no mercado ou aqueles que apenas procuram algum esclarecimento. As seguintes seções foram escritas por nossa própria equipe editorial e incluem contribuições de nossos treinadores internos e outras fontes oficiais.
Se houver algum termo com o qual não esteja familiarizado, consulte o nosso Glossário. Se você quiser uma versão gratuita de Trade Finance, clique AQUI.
O que é o financiamento comercial?
Existem várias definições a serem encontradas on-line quanto ao financiamento comercial e a escolha das palavras usadas é interessante. É descrito tanto como um & lsquo; science & rsquo; e como um termo impreciso que cobre uma série de atividades diferentes & rsquo ;. Como é a natureza dessas coisas, ambas são precisas. De uma forma, é uma ciência bastante precisa que administra o capital necessário para o comércio internacional. No entanto, dentro desta ciência, há uma ampla gama de ferramentas nos financistas & rsquo; disposição, que determina como caixa, crédito, investimentos e outros ativos podem ser utilizados para o comércio.
Na sua forma mais simples, um exportador exige que um importador pague antecipadamente as mercadorias enviadas. O importador naturalmente quer reduzir o risco perguntando ao exportador para documentar que as mercadorias foram enviadas. O banco do importador assiste fornecendo uma carta de crédito ao exportador (ou ao banco do exportador) que prevê pagamento após a apresentação de determinados documentos, como um conhecimento de embarque. O banco do exportador pode fazer um empréstimo ao exportador com base no contrato de exportação. O tipo de documento usado no processo depende da natureza da transação e como a evidência de desempenho pode ser exibida (ou seja, o conhecimento de embarque para mostrar o embarque). É útil observar que os bancos apenas lidam com documentos e não com os bens, serviços ou desempenho reais aos quais os documentos podem estar relacionados.
O financiamento comercial é usado quando o financiamento é exigido pelos compradores e vendedores para ajudá-los com a diferença de financiamento do ciclo comercial. Compradores e vendedores também podem optar por usar o financiamento comercial como uma forma de mitigação de risco. Para que isso seja efetivo, o financista precisa:
- Controle da utilização de fundos, controle de mercadorias e fonte de reembolso.
- Visibilidade e monitoramento do ciclo comercial através da transação.
- Segurança sobre os bens e recebíveis.
O financiamento comercial ajuda a resolver as necessidades conflitantes do exportador e do importador. Um exportador precisa mitigar o risco de pagamento do importador e seria em benefício deles acelerar os recebíveis. Por outro lado, o importador quer mitigar o risco de fornecimento do exportador e seria em seu benefício receber crédito estendido em seu pagamento. A função do financiamento comercial é atuar como uma terceira parte para remover o risco de pagamento e o risco de oferta, ao mesmo tempo que fornece ao exportador créditos a receber acelerados e o importador com crédito estendido.
O comércio de finanças é uma grande indústria e abrange diversos setores, enquanto que a descrição acima apenas explica & lsquo; trade finance tradicional & rsquo ;. Para obter mais detalhes sobre o financiamento do comércio, dividimos a definição em setores de financiamento comercial que nos esforçamos para cobrir.
Para ajudar a detalhar o que é o financiamento comercial, dividimos a definição nos setores-chave do setor de finanças comerciais e nos que nos esforçamos para cobrir. Por favor, clique em um dos botões abaixo.
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Financiamento do comércio.
O que é 'Trade Finance'
O financiamento do comércio relaciona-se ao processo de financiamento de certas atividades relacionadas ao comércio e ao comércio internacional. O financiamento comercial inclui atividades como empréstimos, emissão de cartas de crédito, factoring, crédito à exportação e seguros. As empresas envolvidas com financiamento comercial incluem importadores e exportadores, bancos e financiadores, seguradoras e agências de crédito à exportação e outros prestadores de serviços.
BREAKING 'Trade Finance'
Embora o comércio internacional tenha existido durante séculos, o financiamento comercial se desenvolveu como um meio de facilitá-lo. O uso generalizado do financiamento do comércio é um dos fatores que contribuiu para o enorme crescimento do comércio internacional. O comércio de finanças é de vital importância para a economia global, com a Organização Mundial do Comércio (OMC) estimando que 80 a 90% do comércio global depende desse método de financiamento.
Trade Finance, Solvência e liquidez.
O financiamento geral pode ser usado para cobrir uma questão de solvabilidade ou liquidez, mas o financiamento comercial pode não indicar necessariamente falta de fundos ou liquidez por parte do comprador. Em vez disso, ele pode ser usado para proteger contra os riscos exclusivos presentes no comércio internacional, tais como flutuações cambiais, instabilidade política, questões de falta de pagamento ou questões relativas à solvabilidade de uma das partes envolvidas.
Financiamento do comércio internacional.
Na sua forma mais simples, o financiamento comercial funciona ao reconciliar as necessidades divergentes de um exportador e importador. Enquanto um exportador preferiria ser pago antecipadamente pelo importador para um envio de exportação, o risco para o importador é que o exportador pode simplesmente retirar o pagamento e recusar a remessa. Por outro lado, se o exportador conceder crédito ao importador, este pode recusar-se a efetuar o pagamento ou atrasá-lo de forma excessiva.
Uma solução comum a este problema na área de financiamento do comércio é através da emissão de uma carta de crédito, que é aberta pelo nome do exportador pelo importador através de um banco em seu país de origem. A carta de crédito essencialmente garante o pagamento ao exportador pelo banco que emite a carta de crédito após a recepção da prova documental de que as mercadorias foram enviadas. Embora este seja um processo um pouco complicado, o sistema de cartas de crédito é um dos mecanismos de financiamento comercial mais populares.
Sistema bancário de financiamento comercial
APLICAÇÕES DE FINANCIAMENTO COMERCIAL.
Os volumes de comércio transfronteiriço se expandem, mas as receitas das finanças comerciais dos bancos permanecem planas. Ao longo dos últimos 30 anos, o valor do comércio internacional cresceu consistentemente ao dobro da taxa da economia global mais ampla. O negócio tradicional de finanças comerciais, a maioria dos quais é conduzido através de cartas comerciais de crédito (L / Cs), só cresceu a um ritmo modesto. Embora os volumes de L / C tenham se recuperado, mas as empresas selecionam cada vez mais alternativas mais baratas.
As transações de contas abertas estão se tornando o padrão no comércio internacional, onde os bens são vendidos e enviados antes do pagamento, o que normalmente é dentro de 30, 60 ou 90 dias. Para evitar bancos de desintermediação introduziu um conjunto de produtos conhecidos como financiamento da cadeia de suprimentos, como o financiamento a receber. As estimativas mostram que essas transações com contas abertas assistidas pelo banco representarão a maior parte da receita de finanças comerciais até 2020.
Os bancos comerciais estão redefinindo e transformando o negócio tradicional de finanças comerciais. Os principais bancos de finanças comerciais estão investindo em tecnologia e passando por mudanças organizacionais estratégicas para ganhar uma vantagem competitiva no espaço de transações bancárias. No futuro, os bancos estão experimentando a convergência do comércio tradicional e do financiamento da cadeia de suprimentos para oferecer soluções comerciais inovadoras e econômicas para clientes corporativos.
FORNECEDOR PAISAGEM E CLASSIFICAÇÕES.
O Trade Finance Applications processa cartas de crédito e outros instrumentos que financiam atividades de importação e exportação de negócios. A avaliação chave abrange:
Cartas de Crédito Integração de Sistemas de Interface de Multi-Moedas (Front-End) Processamento de Transações Gerenciamento de Risco de Crédito Maturidade do Produto Estabilidade do Fornecedor.
Suporta fluxo de trabalho doméstico Suporte de fluxo de trabalho para operações globais de hub e spoke Front Office Negociação pré-garantia Middle office Notificações de transações do cliente Validação / Verificação do documento do Back Office.
Coleções Forfaiting Garantias Letras de crédito (L / Cs) Importação Cartas de crédito (L / Cs) Exportar Cartas de crédito (L / Cs) Remessas Finanças autônomas Em espera L / Cs Sincronizações Pagamentos limpos Descoberta Coleções documentais Aberto Conta Transações Obrigações de pagamento bancário.
Instituindo uma iniciativa de ponta em inovação tecnológica avançada, a China Systems desenvolveu uma aplicação web compatível com Java EE voltada para as transações de Finanças de Cadeia de Fornecimento, Abertura e Pagamentos. A Solução Total de Finanças e Pagamentos do Comércio herda e expande a arquitetura orientada por parâmetros das versões anteriores da Eximbills, o produto principal da China Systems, que oferece suporte para serviços avançados de comércio eletrônico, conta aberta e serviços relacionados ao comércio.
Eximbples evoluiu de um projeto inicial baseado em Wang através de PC LAN, AS / 400 e Client Server, para a versão Thin Client em uso hoje. Estabelecido como um padrão global instalado por muitos bancos internacionais para atender aos seus requisitos de processamento de finanças comerciais, a China Systems mantém essa confiança mundial ao desenvolver constantemente para permanecer um passo à frente da rápida mudança de tecnologia.
A Solução Total de Finanças e Pagamentos de Comércio tem todos os componentes necessários de um verdadeiro catalisador na realização de seus objetivos comerciais atuais e futuros. Ele oferece a combinação de um modelo de negócios sólido e um conjunto de ferramentas flexível, construído em uma plataforma de tecnologia compatível com SOA à prova de futuro. Esta solução apresenta uma ampla gama de funções subsidiárias, que incluem serviços através da internet, telecomunicações móveis e documentos eletrônicos.
O Eximbills Enterprise é um sistema integrado que automatiza e audita o ciclo completo de finanças comerciais, conta aberta e transações de pagamento, em tempo real e de acordo com os padrões SWIFT, UCP e ISO20022. Isso permite uma instalação rápida e abrangente, especialmente para implementações em uma escala de tempo rigorosa. O sistema reduz significativamente o custo de processamento por transação criando automaticamente registros de mensagens SWIFT recebidas, passando entradas contábeis, produzindo conselhos de clientes e fazendo pagamentos com pouca ou nenhuma intervenção do usuário. Projetado usando a tecnologia Java EE, a Eximbills Enterprise é executada em uma plataforma tecnológica muito robusta que habilita os bancos a levar seu destino em suas próprias mãos.
A Customer Enterprise é uma solução adaptável e fácil de usar para os clientes do banco. Oferece suporte extensivo para cartas de crédito, garantias, pagamentos, coleções, bem como transações de conta aberta Usando recursos de segurança de última geração como PKI para processamento on-line, esta solução de front-end baseada na internet permite a importação dos bancos e exportar clientes para enviar e receber financiamento comercial e abrir transações de contas com o mínimo de esforço e velocidade máxima. Construído com a tecnologia Eximbills Enterprise baseada em Java EE, esta solução permite aos clientes do banco e ao acesso de outras partes aos serviços através do servidor da Web e da tecnologia do navegador fornecida através das configurações da Internet, da Intranet ou da Extranet e utiliza todas as facilidades e padrões que a Eximbills Enterprise emprega . Ele também suporta trocas diretas entre compradores e fornecedores, pelo qual o banco pode monitorar atividades e fornecer serviços em pontos de gatilho predefinidos ou mediante solicitação. Além disso, a Customer Enterprise tem a capacidade de se integrar com múltiplos sistemas de back office.
O Customer Enterprise fornece uma solução de janela única para as necessidades completas de processamento de negócios de um cliente corporativo, mas a solução também pode ser integrada no portal existente do banco, cumprindo plenamente com o "look and feel" do banco e com os padrões de segurança, além de suportar SSO (Single Sign Em).
A solução Total Trade Finance e Payments do China Systems fornece capacidades de fluxo de trabalho embutidas e pode, se o banco exigir isso, interagir com as principais ferramentas de Business Process Management (BPM), para direcionar ainda mais os processos de negócios e a comunicação entre os diferentes tipos de banco unidades de negócio, departamentos e usuários de negócios. Além de oferecer recursos do Workflow, o componente de interface BPM da Total Trade Finance e Payments Solution serve como um gateway, proporcionando maiores capacidades de integração para vários sistemas.
A nossa plataforma Enterprise possui capacidades integradas de gerenciamento de imagens e foi projetada para facilitar a integração fácil com uma solução de Gerenciamento de Conteúdo Empresarial (ECM) que cuida especificamente da digitalização e gerenciamento de documentos comerciais, para permitir o armazenamento, entrega e recuperação altamente eficiente informações em toda a organização do banco. Através da referência única da transação, nossa solução estabelece um link com o repositório da solução ECM, para que o usuário possa consultar os documentos relacionados a transações, dentro da nossa solução.
Documento de Comércio Eletrônico e Suporte de Dados.
Além da funcionalidade existente, nossa solução Enterprise pode ser usada para gerar documentação e dados de comércio eletrônico em vários formatos, incluindo EDI e XML, para suportar plataformas de mensagens como SWIFT TSU (Trade Services Utility). A China Systems monitora de perto os desenvolvimentos na área do comércio eletrônico para garantir que nossas soluções permaneçam suficientemente flexíveis para atender às necessidades em rápida mudança das várias iniciativas. O nosso kit de ferramentas empresariais nos permite ajustar e criar rapidamente novos produtos inovadores em torno de novos padrões de mensagens, para garantir que a tecnologia continue a ser um facilitador dinâmico na consecução dos objetivos de negócios.
OLAP e Relatórios.
Para complementar a capacidade de processamento transacional (OLTP) On-line Transaction (Explotação) da Eximbills Enterprise, é fornecido um sistema de processamento analítico on-line (OLAP) para permitir que o gerenciamento acesse e analise os dados operacionais com base no desempenho passado, além de tomar decisões que melhorem o futuro desempenho. O sistema OLAP, a ferramenta de escritor de relatórios da Total Trade Finance e Payments Solution, pode ser configurado com base nos requisitos dos usuários finais em um formato específico que se adapta às necessidades do departamento de Trade Finance do banco. Além do suporte que fornecemos para ferramentas de relatórios de código aberto como BIRT, JasperReports e Pentaho, nossa solução também pode ser integrada com as principais soluções Business Business В Business (por exemplo, Crystal Reports, Business Objects) para back-end e front-end uso.
Solução completa de financiamento comercial e pagamentos.
Para o desenvolvimento de sua Solução Total de Finanças e Pagamentos de Comércio, a China Systems usa tecnologia superior e suas sólidas parcerias com os principais fornecedores de segmentos de mercado globais. Nossa solução atende às demandas de organizações de nível superior no negócio, fornecendo:
Recursos avançados de integração.
• Integra-se perfeitamente com qualquer infra-estrutura do banco e fornece a capacidade de adaptar a interface do usuário de acordo com os requisitos de aparência, design e navegação da bancada.
• A saída pode ser gerada em XML, EDI, CSV e outros formatos comumente usados, e as interfaces suportadas incluem chamadas de API, File, TCP, MQ e Tuxedo.
Um poderoso motor STP.
- Permite a análise de dados recebidos de SWIFT, TSU e outras fontes e definição de regras de roteamento.
• Possui habilidade para desencadear processamento automatizado e roteamento de transações para reduzir a intervenção manual a um mínimo absoluto.
Conformidade com os padrões da indústria.
SWIFT (padrões FIN e TSU XML)
URC, URG, UCP e eUCP.
• Serviços da Web, SOAP e identidade federada.
Forte segurança do sistema.
• Suporta hardware e software de segurança de terceiros que atendem a rigorosas especificações da indústria.
O Open Java EE design permite que novas tecnologias de segurança sejam facilmente adotadas à medida que elas se tornam disponíveis.
• Os aspectos de segurança são gerenciados independentemente do sistema operacional subjacente, melhorando assim a proteção de dados e recursos do sistema.
• Suporta a não repúdio, a autenticação / autorização multi fator, o logon único, a verificação da lista branca e o uso de certificados de terceiros.
Recursos de processamento de alto volume.
• Fornece funções de processamento e agendamento de lotes configuráveis, tais como processos de início e fim de dia, geração de traçadores, cobrança de taxas periódicas e pagamentos recebidos, reduzindo o tempo total de processamento ao mínimo.
• Suporta balanceamento de carga, permitindo que volumes altos sejam processados em paralelo em vários servidores.
Forte capacidade de comunicação com outros sistemas.
• Pode se comunicar com tesouraria, contabilidade, gerenciamento de riscos e outros sistemas em modo online ou em lote.
• Pode interagir com a maioria dos sistemas de pagamentos, SWIFT, telex, fax e dispositivos de e-mail.
- Fornece uma ferramenta de mensagens on-line integrada que permite verificar e atualizar dados que residem em outros sistemas durante o processamento de transações.
Capacidade multi-entidade avançada.
• Suporta totalmente o processamento global e regional em vários fusos horários, países e idiomas, permitindo que os bancos usem e controlem uma aplicação de negócios centralizada e seus recursos da maneira mais eficiente.
• Permite uma implantação direta e controlada da funcionalidade do negócio em toda a rede do banco através do acesso de usuários thin client, pelo qual a localização geográfica dos centros de processamento e centros de atendimento ao cliente pode ser otimizada para reduzir custos, melhorar a eficiência operacional, intensificar os relacionamentos com os clientes e oferecer um desempenho superior serviço através de processamento de frente e back office estreitamente integrado.
• Permite a reutilização e compartilhamento máximos de componentes de negócios em um nível de aplicativo corporativo, reduzindo a manutenção de aplicativos ao mínimo.
• Garante que os vários modelos operacionais, como o Modelo de Processamento Regional ou Insourcing, possam ser tratados, independentemente de o banco usar o sistema funcionar a nível doméstico, regional ou global.
Capacidades de entrega multicanal.
Através de um perfil de notificação de partido expansível e definível no banco, o sistema permite que o banco controle em um nível de evento de transação, como o banco deseja se comunicar com clientes e outras partes durante o processo comercial, que pode ser por correio, fax, e - mail, internet front-end, dispositivos móveis ou outros. Essas configurações de perfil controlam automaticamente o tipo de saída gerada após a confirmação de uma transação. O banco é capaz de definir configurações de comunicação específicas do cliente, atendendo ao nível de sofisticação desse cliente em um ambiente competitivo no qual o processamento rápido de dados e decisões é indispensável.
• O conceito de processamento baseado em regras e a arquitetura à prova de futuro permitem que o banco resista às mudanças rápidas no ambiente de negócios e, assim, ofereça uma solução aos bancos que desejam se diferenciar e atrair novos clientes, fornecendo serviços inovadores e de valor agregado ao longo da toda a cadeia de transações.
O kit de ferramentas da empresa oferece ao banco a opção de construir novas funcionalidades em um ambiente de negócios, ou aprimorar a funcionalidade existente, no qual vemos o comércio eletrônico e o comércio aberto, crescendo rapidamente e as soluções criativas de financiamento da cadeia de suprimentos tornando-se cada vez mais importantes.
Benefícios do Java EE.
A solução Total Trade Finance e Payments é executada no Java EE, uma plataforma padrão aceita pela indústria aprovada por muitos grandes players de computação empresarial (BEA, IBM, Oracle e outros), bem como fornecedores qualificados que fornecem as ferramentas e aprimoramentos para uma solução completa. O uso desta arquitetura de última geração coloca a China Systems em uma vantagem distinta sobre seus concorrentes hoje:
• Uma metodologia de Solicitação e Resposta usando Java Beans que pode ser facilmente modificada ou substituída por componentes de plug-in simples.
• Um quadro muito robusto com recipientes e ferramentas de middleware em um projeto de componente estruturado para acessar e processar dados para a aplicação independentemente da plataforma, fornecendo facilmente as facilidades para controle de tarefas.
• Acesso remoto transparente de um thin client via Internet / Intranet / Extranet.
O Modelo de Negócio.
A experiência global na implementação de soluções empresariais do Trade Finance é a base da funcionalidade comercial da Total Trade Finance e Payments Solution, que pode ser facilmente adaptada às necessidades do banco. É capaz de rastrear uma transação de financiamento comercial através das muitas etapas de geração de taxas e é suficientemente flexível para lidar com as muitas regras que regem o Comércio Internacional. Em termos de negócios de finanças comerciais, a Solução de Financiamento e Pagamentos de Comércio Total vem com um Modelo de Negócio que suporta todos os requisitos de processamento padrão para os seguintes instrumentos comerciais:
• Importação e exportação de cartas de crédito.
• Importação e exportação de cartas de crédito em espera.
"Limpe e Documentário de importação e exportação de coleções.
Sistema bancário de financiamento comercial
A Trade Finance tem analisado os mercados globais de comércio e exportação de financiamento desde 1983 e o que constitui o financiamento comercial passou de um produto básico de letra de crédito para financiamentos de títulos e dívidas combinados altamente estruturados.
O seguinte é um guia para aqueles de vocês novos no mercado ou aqueles que apenas procuram algum esclarecimento. As seguintes seções foram escritas por nossa própria equipe editorial e incluem contribuições de nossos treinadores internos e outras fontes oficiais.
Se houver algum termo com o qual não esteja familiarizado, consulte o nosso Glossário. Se você quiser uma versão gratuita de Trade Finance, clique AQUI.
O que é o financiamento comercial?
Existem várias definições a serem encontradas on-line quanto ao financiamento comercial e a escolha das palavras usadas é interessante. É descrito tanto como um & lsquo; science & rsquo; e como um termo impreciso que cobre uma série de atividades diferentes & rsquo ;. Como é a natureza dessas coisas, ambas são precisas. De uma forma, é uma ciência bastante precisa que administra o capital necessário para o comércio internacional. No entanto, dentro desta ciência, há uma ampla gama de ferramentas nos financistas & rsquo; disposição, que determina como caixa, crédito, investimentos e outros ativos podem ser utilizados para o comércio.
Na sua forma mais simples, um exportador exige que um importador pague antecipadamente as mercadorias enviadas. O importador naturalmente quer reduzir o risco perguntando ao exportador para documentar que as mercadorias foram enviadas. O banco do importador assiste fornecendo uma carta de crédito ao exportador (ou ao banco do exportador) que prevê pagamento após a apresentação de determinados documentos, como um conhecimento de embarque. O banco do exportador pode fazer um empréstimo ao exportador com base no contrato de exportação. O tipo de documento usado no processo depende da natureza da transação e como a evidência de desempenho pode ser exibida (ou seja, o conhecimento de embarque para mostrar o embarque). É útil observar que os bancos apenas lidam com documentos e não com os bens, serviços ou desempenho reais aos quais os documentos podem estar relacionados.
O financiamento comercial é usado quando o financiamento é exigido pelos compradores e vendedores para ajudá-los com a diferença de financiamento do ciclo comercial. Compradores e vendedores também podem optar por usar o financiamento comercial como uma forma de mitigação de risco. Para que isso seja efetivo, o financista precisa:
- Controle da utilização de fundos, controle de mercadorias e fonte de reembolso.
- Visibilidade e monitoramento do ciclo comercial através da transação.
- Segurança sobre os bens e recebíveis.
O financiamento comercial ajuda a resolver as necessidades conflitantes do exportador e do importador. Um exportador precisa mitigar o risco de pagamento do importador e seria em benefício deles acelerar os recebíveis. Por outro lado, o importador quer mitigar o risco de fornecimento do exportador e seria em seu benefício receber crédito estendido em seu pagamento. A função do financiamento comercial é atuar como uma terceira parte para remover o risco de pagamento e o risco de oferta, ao mesmo tempo que fornece ao exportador créditos a receber acelerados e o importador com crédito estendido.
O comércio de finanças é uma grande indústria e abrange diversos setores, enquanto que a descrição acima apenas explica & lsquo; trade finance tradicional & rsquo ;. Para obter mais detalhes sobre o financiamento do comércio, dividimos a definição em setores de financiamento comercial que nos esforçamos para cobrir.
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Financiamento do comércio.
O que é 'Trade Finance'
O financiamento do comércio relaciona-se ao processo de financiamento de certas atividades relacionadas ao comércio e ao comércio internacional. O financiamento comercial inclui atividades como empréstimos, emissão de cartas de crédito, factoring, crédito à exportação e seguros. As empresas envolvidas com financiamento comercial incluem importadores e exportadores, bancos e financiadores, seguradoras e agências de crédito à exportação e outros prestadores de serviços.
BREAKING 'Trade Finance'
Embora o comércio internacional tenha existido durante séculos, o financiamento comercial se desenvolveu como um meio de facilitá-lo. O uso generalizado do financiamento do comércio é um dos fatores que contribuiu para o enorme crescimento do comércio internacional. O comércio de finanças é de vital importância para a economia global, com a Organização Mundial do Comércio (OMC) estimando que 80 a 90% do comércio global depende desse método de financiamento.
Trade Finance, Solvência e liquidez.
O financiamento geral pode ser usado para cobrir uma questão de solvabilidade ou liquidez, mas o financiamento comercial pode não indicar necessariamente falta de fundos ou liquidez por parte do comprador. Em vez disso, ele pode ser usado para proteger contra os riscos exclusivos presentes no comércio internacional, tais como flutuações cambiais, instabilidade política, questões de falta de pagamento ou questões relativas à solvabilidade de uma das partes envolvidas.
Financiamento do comércio internacional.
Na sua forma mais simples, o financiamento comercial funciona ao reconciliar as necessidades divergentes de um exportador e importador. Enquanto um exportador preferiria ser pago antecipadamente pelo importador para um envio de exportação, o risco para o importador é que o exportador pode simplesmente retirar o pagamento e recusar a remessa. Por outro lado, se o exportador conceder crédito ao importador, este pode recusar-se a efetuar o pagamento ou atrasá-lo de forma excessiva.
Uma solução comum a este problema na área de financiamento do comércio é através da emissão de uma carta de crédito, que é aberta pelo nome do exportador pelo importador através de um banco em seu país de origem. A carta de crédito essencialmente garante o pagamento ao exportador pelo banco que emite a carta de crédito após a recepção da prova documental de que as mercadorias foram enviadas. Embora este seja um processo um pouco complicado, o sistema de cartas de crédito é um dos mecanismos de financiamento comercial mais populares.
Sistema bancário de financiamento comercial
APLICAÇÕES DE FINANCIAMENTO COMERCIAL.
Os volumes de comércio transfronteiriço se expandem, mas as receitas das finanças comerciais dos bancos permanecem planas. Ao longo dos últimos 30 anos, o valor do comércio internacional cresceu consistentemente ao dobro da taxa da economia global mais ampla. O negócio tradicional de finanças comerciais, a maioria dos quais é conduzido através de cartas comerciais de crédito (L / Cs), só cresceu a um ritmo modesto. Embora os volumes de L / C tenham se recuperado, mas as empresas selecionam cada vez mais alternativas mais baratas.
As transações de contas abertas estão se tornando o padrão no comércio internacional, onde os bens são vendidos e enviados antes do pagamento, o que normalmente é dentro de 30, 60 ou 90 dias. Para evitar bancos de desintermediação introduziu um conjunto de produtos conhecidos como financiamento da cadeia de suprimentos, como o financiamento a receber. As estimativas mostram que essas transações com contas abertas assistidas pelo banco representarão a maior parte da receita de finanças comerciais até 2020.
Os bancos comerciais estão redefinindo e transformando o negócio tradicional de finanças comerciais. Os principais bancos de finanças comerciais estão investindo em tecnologia e passando por mudanças organizacionais estratégicas para ganhar uma vantagem competitiva no espaço de transações bancárias. No futuro, os bancos estão experimentando a convergência do comércio tradicional e do financiamento da cadeia de suprimentos para oferecer soluções comerciais inovadoras e econômicas para clientes corporativos.
FORNECEDOR PAISAGEM E CLASSIFICAÇÕES.
O Trade Finance Applications processa cartas de crédito e outros instrumentos que financiam atividades de importação e exportação de negócios. A avaliação chave abrange:
Cartas de Crédito Integração de Sistemas de Interface de Multi-Moedas (Front-End) Processamento de Transações Gerenciamento de Risco de Crédito Maturidade do Produto Estabilidade do Fornecedor.
Suporta fluxo de trabalho doméstico Suporte de fluxo de trabalho para operações globais de hub e spoke Front Office Negociação pré-garantia Middle office Notificações de transações do cliente Validação / Verificação do documento do Back Office.
Coleções Forfaiting Garantias Letras de crédito (L / Cs) Importação Cartas de crédito (L / Cs) Exportar Cartas de crédito (L / Cs) Remessas Finanças autônomas Em espera L / Cs Sincronizações Pagamentos limpos Descoberta Coleções documentais Aberto Conta Transações Obrigações de pagamento bancário.
APLICAÇÕES DE FINANCIAMENTO COMERCIAL.
Os volumes de comércio transfronteiriço se expandem, mas as receitas das finanças comerciais dos bancos permanecem planas. Ao longo dos últimos 30 anos, o valor do comércio internacional cresceu consistentemente ao dobro da taxa da economia global mais ampla. O negócio tradicional de finanças comerciais, a maioria dos quais é conduzido através de cartas comerciais de crédito (L / Cs), só cresceu a um ritmo modesto. Embora os volumes de L / C tenham se recuperado, mas as empresas selecionam cada vez mais alternativas mais baratas.
As transações de contas abertas estão se tornando o padrão no comércio internacional, onde os bens são vendidos e enviados antes do pagamento, o que normalmente é dentro de 30, 60 ou 90 dias. Para evitar bancos de desintermediação introduziu um conjunto de produtos conhecidos como financiamento da cadeia de suprimentos, como o financiamento a receber. As estimativas mostram que essas transações com contas abertas assistidas pelo banco representarão a maior parte da receita de finanças comerciais até 2020.
Os bancos comerciais estão redefinindo e transformando o negócio tradicional de finanças comerciais. Os principais bancos de finanças comerciais estão investindo em tecnologia e passando por mudanças organizacionais estratégicas para ganhar uma vantagem competitiva no espaço de transações bancárias. No futuro, os bancos estão experimentando a convergência do comércio tradicional e do financiamento da cadeia de suprimentos para oferecer soluções comerciais inovadoras e econômicas para clientes corporativos.
FORNECEDOR PAISAGEM E CLASSIFICAÇÕES.
O Trade Finance Applications processa cartas de crédito e outros instrumentos que financiam atividades de importação e exportação de negócios. A avaliação chave abrange:
Cartas de Crédito Integração de Sistemas de Interface de Multi-Moedas (Front-End) Processamento de Transações Gerenciamento de Risco de Crédito Maturidade do Produto Estabilidade do Fornecedor.
Suporta fluxo de trabalho doméstico Suporte de fluxo de trabalho para operações globais de hub e spoke Front Office Negociação pré-garantia Middle office Notificações de transações do cliente Validação / Verificação do documento do Back Office.
Coleções Forfaiting Garantias Letras de crédito (L / Cs) Importação Cartas de crédito (L / Cs) Exportar Cartas de crédito (L / Cs) Remessas Finanças autônomas Em espera L / Cs Sincronizações Pagamentos limpos Descoberta Coleções documentais Aberto Conta Transações Obrigações de pagamento bancário.
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